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Une formation Contactez-nous

Durée totale 300 heures

Coût pédagogique 3300 €

Prérequis
pédagogique
Aucun

Prérequis
technique
Accès internet, Casque audio

Modalités et méthodes pédagogiques

Tronc commun « 60 heures » :

  • L’environnement de l’activité d’IOBSP
  • Les différents partenaires des IOBSP
  • Le mandatement bancaire et ses limites
  • Les modalités de distribution
  • Les différentes catégories d’IOBSP et leurs condi-tions d’accès et d’exercice
  • Les principes généraux de droits commun
  • Les généralités sur le crédit
  • La protection client
  • La lutte anti blanchiment et lutte antiterroriste
  • Les modalités de prévention et de traitement du su-rendettement
  • La connaissance des infractions et sanctions
  • Les différents types de taux et leurs caractéristiques
  • Les coûts et durées totales du crédit
  • L’assurance emprunteur
  • Les garanties des crédits
  • Examen de fin de Tronc Commun

Module Crédit Consommation « 20 heures » :

  • L'environnement économique et réglementaire du crédit à la consommation
  • Les différents types de crédit à la consommation
  • Les caractéristiques financières du crédit à la con-sommation
  • Les garanties et la protection du consommateur
  • La préparation d’un dossier de crédit à la Consom-mation
  • Etudes de dossiers de crédit à la consommation
  • Examen crédit à la consommation

Module Crédit Immobilier « 30 heures » :

  • L'environnement économique et réglementaire du crédit immobilier
  • Les prêts classiques
  • Les taux
  • Les prêts « aidés »
  • Les différents types de projets immobiliers
  • Les investissements locatifs
  • L’assurance emprunteur et la garantie d’un prêt im-mobilier
  • L’emprunteur

La préparation d’un dossier de crédit immobilier :

  • Etudes de dossiers de crédit immobilier
  • Examen Crédit Immobilier

Module Regroupement de Crédits « 20 heures » :

  • L'environnement économique & réglementaire du regroupement de crédits
  • Les fondamentaux du regroupement de crédits
  • Les modalités financières du regroupement de cré-dits
  • Les règles de protection du consommateur
  • La préparation d'un dossier de regroupement de crédits
  • Etudes de dossiers de regroupement de crédits
  • Examen Regroupement de Crédits

Module Services de Paiement « 20 heures » :

  • L’environnement économique et réglementaire des services de paiements
  • Les différents services de paiements
  • Les droits de la clientèle et les devoirs d’information
  • La formalisation de l’utilisation des services de paie-ments
  • La préparation d’un dossier de services de paie-ments
  • Etudes de dossiers de services de paiements
  • Examen Services de Paiement

 

IAS 1 : 

Le secteur de l’assurance

  • A la découverte de l’assurance
  • L’environnement réglementaire de l’assurance
  • Solvency 2 : présentation

Les entreprises d’assurance

  • Panorama des entreprises d’assurance
  • L’entreprise d’assurance : création, vie et disparition
  • Ancrage et cas d’application : recherche documentaire
      - analyse de documents – rédaction note de synthèse

L’opération d’assurance

  • Les aspects techniques et financiers de l’assurance
  • Le contrat d’assurance : fondamentaux juridiques
  • La souscription
  • La vie du contrat
  • Le contrôle et les sanctions
  • Les modes de distributions réglementés

La relation avec le client

  • Les sources du droit
  • Les contrats
  • Le dénouement du contrat
  • Ancrage et cas d’application : recherche documentaire, analyse de documents, rédaction note de synthèse

Les différentes catégories d’assurance

  • Les typologies : les contrats, les primes et les indemnités

La distribution des produits d’assurance

  • Le champ d’application de la réglementation
  • Les différentes catégories d’intervenants dans l’intermédiation
  • Les conditions d’accès et d’exercice de l’activité d’intermédiation
  • La responsabilité des intermédiaires
  • La libre prestation de services et le libre établissement
  • L’organisation judiciaire en France
  • La protection du consommateur
  • La lutte contre les discriminations
  • Assurance et information du consommateur
  • Assurance et déontologie
  • Assurance et obligation de conseil
  • La loi ECKERT
  • Ancrage et cas d’application : cas concrets interactifs à résoudre à l’écran

La lutte contre le blanchiment

  • La vérification d’identité
  • La déclaration de soupçon
  • Les procédures internes

Les assurances de personnes

  • Généralités sur la protection sociale
  • L’assurance individuelle accident
  • L’assurance incapacité/invalidité complémentaire
  • L’assurance décès

La dépendance

  • L’assurance dépendance
  • Ancrage et cas d’application : cas concrets interactifs à résoudre à l’écran

L’assurance complémentaire santé

  • La couverture santé : les soins, autres situations
  • La couverture maladie des TNS
  • Les complémentaires santé A et B
  • La loi Madelin
  • Ancrage et cas d’application : cas concrets interactifs à résoudre à l’écran

L’assurance vie et capitalisation :

  • Les statuts matrimoniaux
  • La capacité des personnes physiques
  • L’organisation du patrimoine
  • La retraite
  • L’assurance vie
  • Les contrats en unités de comptes : bases des valeurs mobilières
  • Ancrage et cas d’application : cas concret interactifs à résoudre à l’écran

Les contrats collectifs :

  • Le cadre du métier
  • Ancrage et cas d’application : cas concret interactifs à résoudre à l’écran

Les assurances de biens et de responsabilité

L’assurance automobile

Les assurances multirisques

Les assurances des risques d’entreprise

Cible

Toute personne souhaitant être habilitée IOBSP niveau 1 et acquérir également la certification assurance niveau 1

Objectifs

A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Répondre aux critères de capacité professionnelle pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en tant que Courtier ou Mandataire non exclusif conformément à l’article R519-8 du CMF
- Répondre aux critères de capacité professionnelle pour l’exercice de l’activité d’intermédiation assurance conformément à l’article R514-5 du Code des Assurances

Modalités de validation

Habilitation obtenue pour tout candidat ayant un score supérieur à 70%

Financement
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  4. Formation Habilitation IOBSP et Habiliation IAS niveau 1